番頭日記

本日1件目のY様は、電話で予約をいただきましたが、保険相談の予約ではなく『契約だけしたいんですけど、、、』と、契約手続きのご予約でした。


まつもと相談保険センターではあまりないケースですが、保険についてご自身で勉強をされ選ばれている方もいらっしゃいますので、こんなケースももちろんOKです。


Y様は数日前に当社の店頭に並べてあるパンフレットをお持ち帰りになり、よく検討された上でのご来店です。
既に加入したい商品も決まっているそうなので、すぐに契約手続きも可能ですが、やはりお客様のニーズと保険商品が一致していなければ、それはそれで不幸ですので、まずはニーズの確認をします。


今回は入院や手術に備えるための医療保険と、老後の生活に備えるための個人年金保険をご希望とのこと。
まず、医療保険はオリックス生命の『CURE』をご希望でしたので、保障内容や特徴についてご説明させていただきました。
保障内容も、給付金額も、特約も、払込期間、払込方法もY様のご意向と一致しているようでしたが、、、、、、


ん？
この場合は、、、、、


実は、損保ジャパンひまわり生命にも似たような医療保険があり、また同じような特約が付けられるのですが、Y様の希望されているプランと払込方法（年払）だと、どうやらこちらの方が保険料が安くなります。


そこで、損保ジャパンひまわり生命の『健康のお守り』についてご案内をさせていただくと、こちらに変更したいということになりました。


このように、複数の保険会社を扱っていると、単純に保険商品や保険料の比較だけでなく、特約や年払割引、前納割引など、いろんな角度から比較検討ができます。


Y様もご満足のようでした。



ありがとうございました。